反洗钱

在数字化时代，金融交易的速度和便捷性日益成为消费者和企业的核心需求。最近，欧洲议会的一项新决议将彻底改变马耳他与其他欧盟国家间的转账体验，为跨境金融交易带来革命性的提速。这项决议以压倒性的599票赞成、仅7票反对和35票弃权，批准了关于即时支付的新规定，预示着马耳他及整个欧盟的银行体系将迎来前所未有的转变。 即时转账新规根据新规，欧盟内所有银行（包括马耳他的…

在马耳他购买房产不仅是一个重大的财务决策，还是一个复杂的法律过程，尤其是在涉及资金转移给公证人（Notary）时。根据反洗钱和反恐怖融资（AML CFT）规定，地产中介和公证人在处理不动产购买和销售活动时，都被视为相关责任主体。这意味着他们必须充分理解自身面临的洗钱和资助恐怖主义（ML FT）风险，并采取适当的AML CFT措施、控制和程序来应对这些风险。 …

马耳他的当地货币为欧元，因为马耳他也是欧盟成员国。那么，如果你在马耳他并希望将欧元（EUR 当地货币）兑换为美元（USD），有7个简单的步骤可以遵循。本指南将引导你完成整个过程，确保顺利进行货币兑换。 第1步：找到货币兑换服务 银行：马耳他的大多数银行都提供货币兑换服务，你可以寻找附近的银行分行去咨询。 货币兑换处：这些通常位于旅游区、机场和主要购物中心。 …

在过去的几年里，加密货币如比特币、以太坊等在全球范围内受到了越来越多的关注。许多投资者都对这些虚拟货币产生了浓厚兴趣，希望能从中获得丰厚的投资回报。然而，在决定投资加密货币之前，了解投资所在国家的法律法规显得尤为重要。那么，在马耳他投资加密虚拟货币到底合法不合法呢？ 马耳他政府一直以来对于加密货币领域的态度非常开放。实际上，自2018年以来，马耳他就已经成为…

在马耳他生活或工作，您可能会需要在当地的银行设立一个账户。这将为您的金融需求提供便利，并帮助您更好地管理您的资金。以下是在马耳他设立银行账户的一些步骤和提示。 选择合适的银行：马耳他拥有多家本地和国际银行，包括 Bank of Valletta (BOV)、HSBC Malta汇丰银行、Banif Bank、APS Bank 等。在选择银行时，请考虑以下因素…